Consulenza finanziaria e robo-advisory, tra fiducia e attribuzione di colpa: una review strutturata della letteratura

Il presente elaborato analizza il fenomeno della consulenza finanziaria automatizzata, la robo-advisory, nelle sue diverse dimensioni, con particolare attenzione ai temi della fiducia e dell'attribuzione di responsabilità in caso di mismatching, inteso come disallineamento tra il consiglio d’investimento ed il profilo del cliente. Il capitolo 1 delinea il quadro della consulenza finanziaria tradizionale in Italia, mentre il capitolo 2 estende questa analisi alla robo-advisory, illustrandone il funzionamento tecnico, le opportunità e le criticità, nonché le specificità del mismatching algoritmico e il quadro normativo applicabile. Infine, il Capitolo 3 presenta una Structured Literature Review condotta secondo il protocollo di Massaro, Dumay e Guthrie (2016) su tre stringhe di ricerca: robo-advisory e fiducia, robo-advisory e attribuzione di colpe, e i due costrutti congiuntamente, allo scopo di determinare l’attuale stato dell’arte, identificare potenziali lacune e suggerire, di conseguenza, alcune proposte per l’agenda futura.